FC2ブログ

ファイナンシャルプランナーさんに家計診断依頼

積水ハウスさんとの打ち合わせ2回目です

今回はファイナンシャルプランナー(FP)さんが一緒です
名刺には保険会社のお名前書いていたので提携の方ですかね?

前回の宿題、家計の収支をしっかり書いてきました!

我が家はツマがきっちりと家計簿つけています
毎月の収入、固定費、光熱費、教育費、保険代などバッチリ家計簿見ればわかります
なので結構正確な評価をしていただけるはずと期待!!

家計簿も何か聞かれた時に答えれるように持っていきました
お見せすると、共働きでココまでキッチリしているのは少ないとほめられちゃいました!!!
書いているだけで見返さないので節約に繋がっていないことは内緒です


その場でFPさんがパソコンにデータ入力
専用のソフトで算出してくれます

X軸に年齢、Y軸にお金(収入・貯蓄・出費)のグラフがばーんと出てきてFPさんが説明してくれました
この年齢で子供の学校の費用が必要で、この頃に車買い替えると、、、といった感じです

さて、最大どれだけのローン組めるか(返済できるか)の結果は。。。。
自分たちのこれぐらいかなーと思ってた金額より1500万以上高い!!!

いや、こんなの毎月の返済怖くて組めませんけどーーー!!!!

後で考えてみると、積水ハウスさんの紹介だし、家の見積もり金額以下は算出しないですよね
こんなけ組めるから、ぜひウチで建てましょう!って営業トークにつなげますよね。。。。


FPさんはローンの他にも保険が適正かも判断してくれました
保険会社の方ですからね

我が家の保険は、死亡保障が数百万の貯蓄タイプです

子供が生まれる前なら良いけど、子供がいるなら不十分との判断
掛け捨ての3000円とかの安いので、保障が数千万単位のものを追加した方がいいそうです

言葉悪いですが、事故や病気でも最近はなかなか死なないそうです
後遺症や障害で働けなくなったときの保障が必要ですと言われました

なるほどーとオットとツマ
オットの会社の共済でも検討してみようかな???


FPさんの報告は書類で後日郵送してくれるそうです!
覚えてられる自身なかったから良かったー!









にほんブログ村 住まいブログへ
にほんブログ村

にほんブログ村 住まいブログ 一戸建 積水ハウスへ
にほんブログ村

スポンサーリンク

コメントの投稿

非公開コメント

プロフィール

aki

Author:aki
家を建てる!!
やっと現実のものとなりそうです
悩みに悩んだ日々、これからの新生活のことを書いていきます

最新記事
カテゴリ
月別アーカイブ
スポンサーリンク
フリーエリア
検索フォーム
RSSリンクの表示
リンク
ranking